AML & Verifizierung beim Luckyfriends Casino

Wir betreiben das Luckyfriends Casino unter der Lizenz OGL/2023/174/0082 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Seite erklärt, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen.

Unsere AML Richtlinie

Warum uns Vorschriften betreffen

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Pflichten, die unsere Lizenz OGL/2023/174/0082 aus Curaçao uns auferlegt. Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unserer Lizenzjurisdiktion vollständig um und dokumentieren jeden Schritt. Dafür beschäftigen wir eigens geschultes Compliance-Personal, das Transaktionen prüft, Meldungen abwickelt und Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Unit weiterleitet.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir kennen unsere Spieler. Bevor Geld bei uns bewegt wird, wissen wir, wer Sie sind, wo Sie wohnen und ob die eingesetzten Mittel zu Ihrem Profil passen. Diese Sorgfalt dient dem Schutz Ihres Guthabens und der Integrität unserer Plattform.

• Kunden Kennzeichnung (KYC) bei Registrierung und Auszahlung
• Fortlaufende Überwachung von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern
• Meldung begründeter Verdachtsfälle an die Aufsichtsbehörde
• Schulung aller Mitarbeitenden in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse auf Plausibilität. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Identitätsprüfung verpflichtend, spätestens wenn kumulierte Transaktionen bestimmte Schwellenwerte erreichen. Die Prüfung dauert bis zu drei Werktage.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien. Alle Dokumente müssen aktuell, lesbar und vollständig sein.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (behördlich, mit Foto)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittiger Ziffernfolge) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos auf Ihren Namen

Ablauf der Prüfung

In fünf Schritten zur Verifizierung

Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch. Unser Compliance-Team prüft jedes Dokument manuell und gleicht es mit Ihren Kontoangaben ab. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Unklarheiten mit konkreten Nachbesserungshinweisen.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren und hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen
• Schritt 4: Nachweis der Zahlungsmethode einreichen
• Schritt 5: Ergebnis innerhalb von bis zu drei Werktagen erhalten

Datenschutz bei Dokumenten

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

Herkunft der Mittel

Wenn wir nachfragen

Bei außergewöhnlichen Einzahlungssummen oder Mustern, die nicht zu Ihrem Spielerprofil passen, dürfen wir einen Herkunftsnachweis verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Die Unterlagen prüfen wir diskret und löschen beziehungsweise sperren sie nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlung und Auszahlung im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen und Stichproben durch unser Team. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder ein plötzlicher Anstieg des Einsatzvolumens, lösen eine manuelle Prüfung aus. Bis diese abgeschlossen ist, können Auszahlungen zurückgehalten werden.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde. Weicht die Auszahlungsmethode ab, verlangen wir einen Eigentumsnachweis für das neue Zahlungsmittel. Unsere Limits: 2.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Monat. Gebühren erheben wir für keine Auszahlung.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen und Ihre Optionen

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder wiederholt unverwertbar ein, setzen wir zunächst die Auszahlungen aus. Das Spiel mit vorhandenem Guthaben bleibt davon meist unberührt, bis der Verdacht einer Regelverletzung besteht. Kommt die Verifizierung auch nach Fristsetzung nicht zustande, können wir das Konto schließen und das Guthaben auf die zuletzt verifizierte Zahlungsmethode zurücküberweisen.

Bei Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung von Dritt-Dokumenten oder Geldwäsche sperren wir das Konto sofort und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an unser Compliance-Team wenden; wir prüfen jeden Fall einzeln.

Wie lange wir Dokumente speichern

Fristen und Löschung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion verlangen. Die Frist dient der Nachweisführung gegenüber der Aufsichtsbehörde und eventuellen behördlichen Prüfungen. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente sicher oder anonymisieren sie, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht greift.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung darüber anzufordern, welche Daten wir zu Ihrer Verifizierung gespeichert haben. Eine Anfrage an unser Compliance-Team genügt.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, eine vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Transaktionsschwellen. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben auf Plausibilität.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu drei Werktage ab Eingang aller vollständigen Unterlagen. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Gleich-methode-Regel verhindert, dass Geld über einen Weg eingeht und über einen anderen unauffällig ausgeht. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten aus der Lizenz OGL/2023/174/0082.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit streng beschränktem Zugriff und löschen sie spätestens nach Ablauf der fünfjährigen Aufbewahrungsfrist.